UBank数字钱包交易所涉嫌传销骗局，专家揭露庞氏骗局本质

近期，有很多新鲜事进入了大众的视野。其中，像“UBank 数字钱包交易所是不是传销骗局”这样的报料，着实让人们提高了警惕。这与很多人的财产安全息息相关，因为一旦涉足传销骗局，很可能就会血本无归。

UBank数字钱包交易所概述

UBank 数字钱包交易所称自身来头不小。它称其发起方是澳大利亚万斯威尔集团，该集团总部在悉尼，业务涵盖股权投资、上市辅导等多种金融领域。但实际调查显示存在诸多破绽，例如其服务器并非在国外总部，而是托管在国内一家公司位于香港的服务器。这使人们开始对其真实性产生怀疑。并且它推出的基于以太坊的 UBNK 币也充满疑点，正常的资产不会出现这种异常情况。

它推出的理财方案极为荒诞。称投资 300 美金便可成为“体验矿工”并获得分红，在正规的金融投资领域，这似乎是一件不可能做到的事，显然不符合常理。

电视台的报道案例

电视台的报道很具典型性。王先生的母亲被诱骗投资这一事就能说明问题。她原本仅靠退休工资维持生活，却被姐妹介绍参与了这个名为 UBank 的数字钱包交易所的投资。该平台的操作极为不正常，虚拟货币通过挖矿生成且能在其手机 APP 上进行买卖，每天还有汇率的涨跌变化。然而，它竟然没有在大陆的服务器，也没有办公地址和联系电话。这完全不符合正规金融平台应有的样子。

另外，王先生的母亲只能通过发展下线来获取资讯，这与传销手段十分相似。并且，在用户不具备正常联系方式的情况下进入，会非常依赖人际渠道，这明显存在着巨大的风险，很容易导致投资者的钱付诸东流。

疑点重重的运作模式

金融专家指出，这种运营模式看起来很高大上，但实际上就是拉人头来发展下线。先把更多的人拉进来，接着用新加入的人的钱去支付给之前加入的人，这不是庞氏骗局又能是什么？

它所发行的虚拟货币未得到国际社会的广泛认可，这些虚拟货币就如同一个个毫无价值的数字代码。并且该平台只是利用区块链和虚拟货币的外衣来包装这一行为，其目的并非真正的金融交易，而是想要骗更多的人加入进来。

背后的开发主体存疑

鹰鉴调查表明，这个交易所的官方网站似乎是由上海的一家软件公司开发的。原本宣称是由国外大企业运营，然而网站却疑似由国内公司制作，这当中存在着欺骗性。他们这样做或许是想误导投资者，让投资者以为是有国际背景的正规平台，进而放心投入资金。从其宣传到实际制作主体有着巨大的差异，这是明确的欺骗行为的证据。两个网站的托管情况清晰地显示出国内的参与和关联，与宣传的国外运营有很大出入。

合作方的不良记录

UBank 数字钱包交易所的合作方“WBF 世界区块链大会”曾有不良记录。去年，该大会深陷“传销案”的困境之中。与这样存在问题的对象进行合作，UBank 数字钱包交易所却还想将自身定位为正常交易所，这是完全不合理的。一个有着传销风险的合作对象，足以表明 UBank 数字钱包交易所自身不具备正规运营的能力，或者说它根本就不想进行正规运营。

警示投资者

投资的目的是让自己的财富增值。然而面对 UBank digital wallet 这样的数字交易平台，投资者必须要谨慎。现在想问大家，倘若你身边有人向你推荐这种类似模式的投资，你会怎样做？大家要是遇到类似的事情，一定要在评论区分享自己的经历，让更多人避免陷入陷阱，也别忘了点赞和分享这篇文章以作警告。希望大家不要被它那看似光鲜亮丽的外表以及各种高收益的承诺所欺骗。保持谨慎是避免成为传销骗局受害者的关键所在。